WAŻNE! Bank doczepił się o darowiznę dla członka rodziny i…wypowiedział mu umowę

Darowizny w gotówce przekazane z ręki do ręki, nawet w najbliższej rodzinie nie korzystają ze zwolnienia z podatku od spadków i darowizn. Okazuje się jednak, że jest sposób przekazania pieniędzy, w przydatku którego nie dojdzie do opodatkowania – nie jest wymagany przelew z rachunku bankowego na rachunek bankowy.

Dostałem od mBanku wypowiedzenie umowy, próbowałem się odwołać jednak odrzucili moje pismo

Problematyka zwolnienia z podatku dla najbliższej rodziny (tzw. grupy zerowej) dotyczy art. 4a ustawy o podatku od spadków i darowizn. Zgodnie z tym przepisem bez podatku od spadków i darowizn są m.in. darowizny dla małżonka, zstępnych (dzieci, wnuki), wstępnych  (rodzice, dziadkowie), rodzeństwa, pasierba. Jeśli wartość darowizny nie przekracza kwoty wolnej – 36 120 zł nie trzeba jej zgłaszać do urzędu skarbowego(przy liczeniu limitu sumujemy wartość majątku nabytego od tej samej osoby w roku, w którym nastąpiło ostatnie nabycie oraz w ciągu pięciu poprzednich lat). Powyżej limitu składamy w urzędzie formularz SD-Z2 (chyba że nabycie następuje w formie aktu notarialnego). Mamy na to sześć miesięcy. Przy darowiźnie pieniężnej jest dodatkowy warunek. Jeśli przekroczy 36 120 zł musi być udokumentowana dowodem przekazania na rachunek nabywcy lub przekazem pocztowym – czytamy na stronie kancelariamadejczyk.biz.

A tak dokładnie wygląda historia.

„Witam,

Dostałem od mBanku wypowiedzenie umowy, próbowałem się odwołać jednak odrzucili moje pismo. Mam konta w wielu bankach, jednak z czymś takim pierwszy raz się spotkałem. Przesłałem im to co wymagali czyli dokumenty i wyjaśnienia, jednak decyzji już nie zmienili. Numery kont które posiadam mam podane w wielu instytucjach i miejscach co będzie się wiązało z problemami z płatnościami itp. Czy jest szansa jeszcze coś zrobić w tej sytuacji? Czy miał ktoś podobną historię z mBankiem?

Cytuję: „Zgodnie z art. 34.1 pkt 4) lit. a) i b) ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Bank ma obowiązek zapewnić, że transakcje przeprowadzane na rachunkach są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o kliencie, a także rodzajem i zakresem prowadzonej przez niego działalności, jak również zgodne z ryzykiem prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanym z danym klientem. Ponadto Bank ma obowiązek badania źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta. Zgodnie z zasadą należytej staranności mBank nie jest w stanie dać rękojmi (m.in. nie dysponuje takimi środkami weryfikacji stanu faktycznego) należytego i pełnego w swoim zakresie wykonania ww. środków bezpieczeństwa finansowego. Podana podstawa prawna, którą Bank zastosował w przekazanym Państwu wypowiedzeniu, nie pozostawia swobody interpretacyjnej w zakresie decyzji Banku. Z uwagi na opisane wyżej informacje decyzja jest ostateczna.”

Okazuje się, że mBank doczepił się o darowiznę dla członka rodziny, która potem została zwrócona i został dokonany zakup nieruchomości na siebie. Tyle.”

zdj. pl.media.mbank.pl/presskits